Kurumsal

İstanbul SMMM Odası ve AvivaSA Emeklilik İş Birliği İle Grup Emeklilik İş Planı

Sayın Üyemiz,

Son yapılan kanun değişiklikleri ile iyileştirilen ve çokça konuşulan Bireysel Emeklilik Sigortası (BES) konusunu bildiğinizi düşünüyoruz. Özet olarak, ufak ufak aylık birikimlerle, toplu para elde etmek veya emeklilik maaşı kazanmaktır.  BES’in bazı avantajları şunladır:

·         Yatırılan her katkı payının %25’i kadar  Devlet katkı payı eklemektedir ve bu eklenen Devlet katkı payları da sigorta şirketleri tarafından değerlendirilmektedir

·         Aynı miktardaki bir birikimi her ay bankaya yatırmak çok pratik olmadığı gibi, bu yapılsa bile ufak birikimler profesyonellerce idare edilen toplu büyük fonların elde ettiği getirilere ulaşamamaktadır,

·         Emekli olunca (56 yaş ve en az 10 sene sistemde kalınması ile)  toplu para çekilmek istendiğinde BES birikimlerine uygulanan stopaj %5 olduğu halde, banka getirilerinin stopajı %15 dir.

AvivaSA Odamıza başvurarak enteresan bir teklif getirdi. Aslında üyelerimiz hayli dağınık ve ayrı ayrı bireyler olmasına rağmen, ISMMMO olarak kurumsal olarak tek şirketmiş gibi hareket edileceği mantığıyla özel bir proje önerdi.  ISMMO ve  AvivaSA ile yapılan görüşmeler sonunda üyelerimiz için güzel bir ön anlaşma oluşturuldu:

AvivaSA tarafından Üyelerimize, Oda ve Üyelerimizin Ofis Personeline ve tüm belirtilen bu kişilerin yakınlarına sunulan özel BES  Planı şartları bireysel olarak yapılacak başvurularda elde edilemeyecek şatlardır.

Anlaşma şartları, AvivaSA’ya bilgi verilmesi şartıyla halen AvivaSA ile sözleşmesi olan üyelerimiz için de geçerli olacaktır. Ayrıca AvivaSA’ya transfer etmek şartıyla başka bir sigorta şirketiyle BES sözleşmesi olan üyelerimiz için de geçerli olacaktır.

Fon Toplam Gider Kesintisi İçin Detaylı Açıklama:

·         AvivaSA’nın İSMMMO’ya özel planı 6 AvivaSA fonu içermektedir. Oda üyelerimiz bu fonları kendi risk ve getiri tercihlerine göre seçerek portföylerini oluşturabilir.

·         Her fonun içeriği, gerektirdiği uzmanlık,  fon masrafları farklıdır. Örneğin likit fon ile hisse senedi fonunu yönetmek aynı masrafta değildir. Bu nedenle fonların kesintileri birbirinden farklıdır.

·         AvivaSA’nın fon toplam gider kesintisini (FTGK) diğer tekliflerle karşılaştırmak için AvivaSA’nın İSMMMO’ya özel planında yer alan fon tiplerinin bulunması gerekir. Bununla birlikte AvivaSA’nın İSMMMO’ya özel planında diğer tekliflerde bulunmayan fonlar da yer almaktadır.

·         İletişim çalışmalarında genellikle FTGK ortalaması verilmektedir. Ancak plana özel FTGK, planda yer alan fonlar ve dağılımları göz önünde bulundurulduğunda farklılık göstermektedir.

·         1 Ocak 2013’ten önce kullanılan fon işletim gideri (FİG) ile 1 Ocak 2013’ten sonra zorunlu olarak kullanılmaya başlanan FTGK, farklı rakamlardır. FİG içerisinde fon gelirlerinden yapılan bazı zorunlu kesintiler (SPK, Takasbank vs.) yer almamaktadır. Bu rakamları da içerdiğinden FTGK, FİG’den daha yüksektir. FİG içeren bir planı FTGK içeren İSMMMO planıyla karşılaştırmak doğru olmayacaktır.

Örnek fon dağılımlarını ve değişen FTGK kesintilerini içeren aşağıdaki tabloyu incelemenizi öneririz.

Daha fazla bilgi için:

AvivaSA Kurumsal Hizmet Merkezi 216 – 633 31 11, mesajdan sonra 3 seçilecek Eğer tüm danışmanlar doluysa, telefon sistemi aradığınız numarayı kaydedip, en kısa sürede Size geri dönüş yapılacak. Santral kanalıyla yapılan aramalarda, sistem numarayı kaydetse bile isminiz bilinmediği için Sizi bulmak mümkün olmadığı için AvivaSA, aramayı Size direkt ulaşılacak bir telefondan yapmanızı rica ediyor.

ismmmo@avivasa.com.tr adresine mail atabilirsiniz